“另外，我们计划向专员的连任竞选提供支持，二十万美元的捐款，通过合法渠道。”

卡特专员眼里闪过一丝满意。

“林先生太客气了。这样吧，材料我先带回去，下周给你答复。RAP会计的事，我让手下尽快审核。”

“多谢专员。”

两人又聊了十分钟，卡特专员便借口有事先走了。

送走专员，史密斯低声问林默。

“先生，您觉得这个人可靠吗？”

“政客没有绝对可靠的。”

林默淡淡说道。

“但他需要我们的钱，我们也需要他的支持，这就是合作的基础。以后多留个心眼就行。”

回到农场时已经是深夜。

林默没有休息，直接召集核心团队开会。

“卡特专员这边基本搞定。下一步，启动对第一得州储蓄协会的尽职调查。史密斯，你带队去休斯顿，现场审核。怀特，准备收购资金。老赵，继续接触其他政客，特别是州金融服务委员会的成员。”

“纽约那边呢？”

老赵问。

“按原计划，下周过去。”

林默说。

“但重点还是得州。纽约是面子工程，得州才是真正的利润来源。”

会议结束后，林默独自留在会议室，翻开得州地图。

他的手指划过休斯顿，达拉斯，奥斯汀。这三个城市，将是‘草原计划’的第一阶段目标。

收购三家储贷机构，资产规模合计约两亿美元，投入资本约六百万美元，杠杆超过三十倍。

高风险，高回报。

但林默有信心。

今世的资源，加上得州宽松的监管环境，这个游戏，他能玩赢，就是输了，也就六百万而已。

窗外，得州的星空依旧璀璨。

但林默知道，这片看似平静的草原，即将掀起金融风暴。

而他，就是那个点火的人。

接下来的三天，林默深入参与了草原计划的每一个细节。

第四天上午，他参加了财务团队的模型演示会。

怀特在交易室的大黑板上画出了复杂的现金流图表。

“根据我们的测算，在基准情景下，联邦基金利率在今年底上升到12%，明年中达到15%，1980年可能突破20%。30年期国债收益率会跟随上升，目前是9.5%，预计明年达到12%以上。”

林默坐在前排，脑袋里快速验证着数字。

“存款成本方面，随着Q条例逐步取消，我们可以支付高于市场利率的存款利息。计划第一年发行的大额存单利率定为13%，比市场平均水平高1.5个百分点。”

“能吸引到足够存款吗？”

林默问。

“可以。”

怀特点头。

“我们做过市场调研，目前得州中小储贷机构支付的存款利率平均在11.5%左右，我们高出1.5个百分点，对储户有足够吸引力。而且，我们计划通过经纪人网络销售存单，支付更高的佣金，快速扩大存款规模。”

“贷款收益率？”

“目标20%以上。”

怀特翻到下一页。

“主要投资方向是商业房地产贷款，特别是休斯顿和达拉斯市中心的写字楼开发项目。目前这类项目的贷款利率在18%到22%之间，我们取中值20%。”

林默在心里计算：存款成本13%，贷款收益20%，利差7%。扣除运营成本约2%，净利差5%。

如果资产规模达到一亿美元，年净利息收入约五百万美元。投入资本两百万美元，净资产收益率250%。

但这只是理论值，没有考虑违约风险和利率变动。